Két nő bankszámláját használta fel egy büntetett előéletű férfi a vád szerint azért, hogy csalásokból származó pénzeket fogadjon. Barátnője és volt párja is gyanútlanul engedte át neki a számláját, amelyekre rövid időn belül összesen közel 4 millió forint érkezett két megtévesztett sértettől.
A vád szerint a férfi 2023 novemberében előbb a barátnőjét vette rá arra, hogy – mivel saját bankszámlával nem rendelkezett – engedje meg a számlája használatát. A gyanútlan nő beleegyezett ebbe, nemsokára pedig csaknem kétmillió forint érkezett a számlára. Ezt az összeget egy olyan sértett utalta el, akit korábban egy internetes szerencsejáték-oldalon tévesztettek meg azzal, hogy nagyobb nyereményt ért el, majd a pénz felvételéhez szükséges tranzakcióra bírták rá.
Ugyanezen év novemberében a vádlott a volt barátnőjét is megkereste azzal a hivatkozással, hogy a saját számláján lévő inkasszó miatt nem tud gazdálkodni, ezért nyisson egy új bankszámlát a nevére. A nő ezt meg is tette, és átadta a hozzáférést a férfinak. Pár nap elteltével erre a számlára is több mint kétmillió forint futott be egy másik sértettől. Ebben az esetben egy ismeretlen magát banki alkalmazottnak kiadva hitette el a sértettel, hogy gyanús mozgást észlelt a számláján, ezért a pénzt egy biztonságosnak mondott számlára kell átutalnia.
Ezt a második összeget a vádlottnak már nem sikerült felvennie, mivel a bank zárolta a számlát. A férfi mindkét tranzakcióról pontosan tudta, hogy azok hátterében bűncselekmény áll.
A büntetett előéletű férfival szemben a Budaörsi Járási Ügyészség két rendbeli pénzmosás bűntette – amelyből az egyik kísérlet maradt – miatt emelt vádat, az ügyben a Gödöllői Járásbíróság fog dönteni – adta hírül a Budaörsi Járási Ügyészség.
💡 Jogi iránytű dr. Kiss D. Csabától: Csalásból származó pénz a bankszámlán – hogyan szerezhetik vissza a pénzüket a megtévesztett sértettek?
- A közvetlen vagyoni kár és a számlán lévő összeg eljárási sorsa: A csalás sértettjei a bűncselekménnyel közvetlenül okozott vagyoni kár megtérítését kérhetik. A büntetőeljárásban magánfélként olyan kártérítésre, dolog kiadására vagy pénzfizetésre irányuló követelés terjeszthető elő, amely a vádbeli cselekmény közvetlen következményeként keletkezett. Ha az átutalt összeg még a számlán rendelkezésre áll, és azt a nyomozó hatóság vagy az ügyészség a büntetőeljárás szabályai szerint biztosítja, a sértett kezdeményezheti, hogy a jogszerűen biztosított összeg sorsáról az eljárásban rendelkezzenek. A pénz sértett részére történő kiadása a konkrét kényszerintézkedéstől, az összeg azonosíthatóságától és az eljárásban hozott döntéstől függ. A korábban felvett és elköltött összeg megtérítését a sértett elsősorban a vádlottal szembeni igényként érvényesítheti.
- A polgári jogi igény és a számlatulajdonosok felelőssége: A sértettek a büntetőeljárásban magánfélként a terhelttel szemben léphetnek fel. A számlatulajdonosok polgári jogi felelőssége minden esetben a konkrét körülményektől függ. Ha valamelyik számlatulajdonos a bűncselekményből származó pénzt ténylegesen megszerezte, megtartotta vagy felhasználta, vele szemben – más megfelelő jogcím hiányában – a jogalap nélküli gazdagodás szabályai (Ptk. 6:579. §) szerinti igény is felmerülhet. Jóhiszemű, a pénzösszeget fel nem használó és attól fel nem róhatóan eleső számlatulajdonossal szemben az igény érvényesíthetősége korlátozott lehet.
- A polgári jogi igény eljárási korlátai a büntetőügyben: Amennyiben a büntetőeljárásban előterjesztett polgári jogi igény elbírálása, a kár összegszerűségének vagy a polgári jogi felelősségi viszonyoknak a vizsgálata összetett szakértői vagy egyéb bizonyítást igényelne és ez aránytalanul késleltetné a büntetőpert, a bíróság az igény érvényesítését egyéb törvényes útra (külön polgári perre) utasíthatja.
- A digitális nyomok és a banki adatok bizonyítási szerepe: A csalás, a pénzmosás és a pénzmozgások vizsgálatában fontos szerepet játszhatnak a banki tranzakciós naplófájlok, az utalási adatok, a bankszámlanyitási szerződések, az érintett pénzkiadó automaták (ATM) biztonsági kameráinak felvételei, az IP-adatok és hívásrészletezők, valamint a sértettek, a számlatulajdonosok és a tanúk vallomásai.
Ha bűncselekmény vagy jogsértés következtében sérelem vagy anyagi kár érte, és szeretné hatékonyan érvényesíteni sértetti, kártérítési vagy személyiségvédelmi jogait, kérjen szakszerű jogi támogatást dr. Kiss D. Csabától a jogomvan.hu weboldalon.
